Los movimientos de dinero realizados desde cuentas bancarias deberán notificarse a sus titulares en menos de un minuto después de efectuada la transacción, como parte de las nuevas medidas de seguridad establecidas para prevenir estafas informáticas.
La disposición forma parte del Acuerdo Sugef 5–26, aprobado por la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef), que establece requisitos mínimos de control para las instituciones supervisadas y busca facilitar la detección de operaciones no autorizadas.
“La transformación digital ha ampliado el acceso a los servicios financieros y generado importantes beneficios para la población. Sin embargo, también plantea nuevos desafíos en materia de seguridad. Esta regulación establece estándares mínimos que fortalecen la capacidad de las entidades para prevenir, detectar y gestionar estafas informáticas, en beneficio de los usuarios financieros”, manifestó Eduardo Reyes Miranda, jefe del Departamento de Desarrollo Normativo de la Sugef.
Con las alertas, los clientes podrán conocer oportunamente los movimientos efectuados en sus cuentas e identificar transacciones que no reconozcan.
La normativa también establece el uso obligatorio de mecanismos de doble factor de autenticación para operaciones consideradas de riesgo, con el propósito de incorporar verificaciones adicionales antes de completar determinadas transacciones.
Además, las entidades deberán contar con protocolos de emergencia para atender estafas informáticas y procedimientos que permitan bloquear oportunamente productos y servicios financieros ante movimientos sospechosos.
Otra de las disposiciones consiste en habilitar mecanismos de autogestión para que los propios usuarios puedan realizar bloqueos temporales de sus productos financieros. El reglamento contempla sistemas de monitoreo de operaciones inusuales, destinados a identificar posibles intentos de fraude y activar los controles correspondientes.
Supervisión y prevención
La Sugef señala que las nuevas obligaciones desarrollan lo establecido en la Ley N.° 10.889, que reformó el artículo 35 de la Ley de Promoción de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor para fortalecer la protección de los usuarios de servicios financieros.
La Sugef verificará que las instituciones cumplan con los requisitos técnicos, incluidos los protocolos de emergencia y los procedimientos para atender incidentes de seguridad. También deberán entregar a la Superintendencia la información y documentación requerida en los casos establecidos por la legislación, para facilitar el seguimiento de las gestiones realizadas.
Las entidades tendrán que desarrollar programas permanentes de educación y concientización sobre seguridad digital, dirigidos a prevenir estafas y mejorar la identificación de posibles amenazas.
La Superintendencia recomendó a los usuarios proteger sus credenciales, comprobar la autenticidad de las comunicaciones recibidas y reportar cualquier actividad sospechosa.
https://www.diarioextra.com/noticia/bancos-deberan-alertar-movimientos-de-dinero-en-menos-de-un-minuto/
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