Fintechs son notificadas por gestionar fondos de apuestas ilegales

El Ministerio de Hacienda de Brasil ha notificado a 37 empresas fintech sospechosas de intermediar fondos de casas de apuestas ilegales, ordenándoles que corten cualquier relación financiera con estas empresas. Esta medida es parte de las iniciativas del gobierno para combatir el mercado ilegal de apuestas e incluye el bloqueo de fondos que, de otro modo, podrían ir a las arcas públicas si no se cumplen las nuevas normativas.

Las notificaciones fueron enviadas por la Secretaría de Premios y Apuestas (SPA), que depende del Ministerio de Hacienda, en colaboración con la Secretaría de Ingresos Federales. Según el gobierno, las fintechs gestionaron fondos de unas 160 casas de apuestas sin autorización para operar en Brasil, además de miles de sitios web vinculados a estas plataformas.

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No se han revelado los nombres de las entidades notificadas para no comprometer las investigaciones.

Plazo para el cumplimiento

Las fintech tendrán hasta el 28 de agosto para adaptarse a las nuevas normas aprobadas por el Consejo Monetario Nacional (CMN).

Hasta ese día, las instituciones deben terminar su relación con las empresas de apuestas ilegales. Si no cumplen con esta disposición, podrán ser consideradas responsables solidarias de las operaciones y recibir multas proporcionales al monto movido.

Desde la entrada en vigor de la resolución, las entidades tendrán 24 horas para bloquear todas las cuentas relacionadas con las empresas notificadas.

Fondos bloqueados

La norma estipula que, después del bloqueo, los importes depositados en las cuentas no estarán disponibles. Se prohibirá también cualquier movimiento financiero dirigido, de manera directa o indirecta, a la realización de apuestas ilegales. Los fondos bloqueados se transferirán al Fondo Nacional de Seguridad Pública, según lo previsto por la normativa.

Base jurídica

La medida se fundamenta en un decreto promulgado por el presidente Luiz Inácio Lula da Silva en junio, que estableció mecanismos para bloquear los fondos de las casas de apuestas ilegales y responsabilizar a las instituciones que faciliten estas operaciones.

El decreto también autorizó a la Secretaría de Premios y Apuestas a notificar a las entidades financieras involucradas en la intermediación de pagos a plataformas sin licencia.

Aunque las notificaciones ya han sido enviadas, el gobierno ha decidido conceder un período de adaptación antes de aplicar las medidas de bloqueo y la posible apertura de procedimientos administrativos.

Ampliación de la vigilancia

Según el Ministerio de Hacienda, 37 empresas fintech notificadas gestionaron fondos de alrededor de 160 casas de apuestas ilegales, responsables de más de 40.000 sitios web.

En total, el gobierno asegura haber eliminado ya más de 54.000 sitios web irregulares relacionados con el mercado clandestino de apuestas.

El cierre de estas páginas se realiza en colaboración con la Agencia Nacional de Telecomunicaciones (Anatel), a solicitud de la Secretaría de Premios y Apuestas.

Mercado irregular

Según estimaciones del gobierno, entre el 41% y el 51% de las plataformas de apuestas utilizadas por brasileños operan sin autorización, alcanzando aproximadamente 25,2 millones de usuarios.

Estas empresas no cumplen con los requisitos exigidos a los operadores autorizados, como:

• pagar una concesión de R$ 30 millones;
• tener una sede en Brasil;
• constituir una reserva financiera para el pago de premios;
• pagar impuestos;
• adoptar mecanismos de protección para los apostantes, como la autoexclusión;
• cumplir con las normas de publicidad y juego responsable.

Regulación

La actividad de las apuestas de cuota fija fue autorizada en 2018, pero estuvo sin regulación durante varios años.

A partir de 2023, el gobierno federal comenzó a estructurar el marco regulador del sector, ampliando la supervisión y estableciendo normas para el funcionamiento de las empresas autorizadas.

La nueva medida busca dificultar la operación de plataformas clandestinas y reforzar el control sobre un mercado que mueve miles de millones de reales al año en el país.

Publicado por: Wellton Máximo – Reportero de Agência Brasil

Fuente de esta noticia: https://agenciabrasil.ebc.com.br/es/economia/noticia/2026-07/fintechs-son-notificadas-por-gestionar-fondos-de-apuestas-ilegales

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