¿Qué hacer después de sufrir una estafa bancaria en Venezuela?

Sin importar si se trató de una compra fraudulenta a un estafador en las redes sociales o el Facebook Marketplace, una venta de un producto que se canceló con un falso pago móvil, las estafas en las plataformas de intercambio de dólares a bolívares persona a persona (P2P) o unos débitos no reconocidos en la cuenta bancaria tras un robo de datos personales es importante presentar la denuncia.

El presidente de la Asociación Bancaria de Venezuela (Asobanca), Pedro Pacheco Rodríguez, reconoció que obtener el dinero de vuelta tras una estafa bancaria de cualquier tipo es un camino largo y difícil, como lo dijo en un encuentro con los medios de comunicación el pasado 7 de octubre.

Sin embargo, Pacheco Rodríguez también resaltó la importancia de que las personas denuncien ante su banco y las autoridades para lograr que estas cuentas bancarias usadas por los estafadores puedan ser suspendidas, bloqueadas o canceladas tras la respectiva investigación.

Los pasos a seguir después de sufrir una estafa bancaria son:

1️⃣ Recopilar la evidencia disponible

Antes de presentar la denuncia en la banca y las autoridades policiales es clave guardar la mayor cantidad de datos posible sobre la estafa bancaria. Cualquier dato como el número telefónico usado para el pago móvil, el número de cédula utilizado para la operación bancaria o el número de cuenta aprovechado por los estafadores son útiles para la investigación.

A esto también hay que sumarle cualquier dato de identificación que se tenga sobre la estafa en sí. Los nombres de usuarios de los estafadores en las redes sociales o las web de intercambio P2P también pueden ayudar a rastrear quiénes están detrás del robo.

2️⃣ Denunciar ante el banco de forma inmediata

Informarle al banco sobre la estafa es crucial. Esta denuncia puede hacerse primero por vía telefónica y, luego, en una agencia bancaria a través de una carta formal en la que se relaten los hechos de forma detallada.

El vicepresidente del Comité de Ciberseguridad de Asobanca, Jesús Irausquín, explicó que los bancos no tienen el poder legal para hacer la devolución de los fondos captados en una cuenta utilizada por los estafadores.

No obstante, Irausquín apuntó que algunos casos son resueltos, porque el titular de la cuenta bancaria utilizada para la estafa accede de forma voluntaria a “autorizar el débito bancario”, para que el dinero pueda ser devuelto a la víctima.

3️⃣ Denunciar ante la División de Delitos Informáticos del Cicpc

Esta sección del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (Cicpc) está enfocada en los delitos que se cometen de forma electrónica o a través de Internet.

Por eso, es fundamental acudir a presentar la denuncia en esta instancia bien sea de forma presencial o en su web https://delitosinformaticos.cicpc.gob.ve/, para que se avance en las investigaciones y pueda romperse el círculo de los estafadores que residen en Venezuela.

La constancia de la denuncia ante la División de Delitos Informáticos del Cicpc puede ayudar a que la banca suspenda, bloquee o cancele determinadas cuentas bancarias. Al igual que también sirve para detener a bandas delictivas que actúan de forma coordinada para robar datos de acceso a las sesiones de la banca digital.

Delito récord

El presidente de Asobanca informó que en el país “no hay cifras oficiales de ciberataques”, cuando Efecto Cocuyo le preguntó. Pero aseguró que una de las modalidades más utilizadas en el país está relacionada con el envío de falsas invitaciones a créditos con condiciones ventajosas o promociones de la banca y que terminan en el robo del nombre de usuario y la contraseña de un cliente bancario, que posteriormente es estafado al retirarle su dinero a través de distintos pagos móviles inmediatos.

Pacheco Rodríguez reveló, además, que hay entidades bancarias que vieron aumentar en “un 100% y otros casos, hasta 200%” en los meses más recientes estas estafas bancarias relacionadas con el robo de datos, que son conocidas como phising por su alusión a un anzuelo que se pone para robar los datos de acceso bancario.

Asobanca ahora trabaja en conjunto con el Cicpc para que a futuro se instale una sala conjunta de monitoreo sobre las estafas virtuales y se pueda prevenir que los bolívares pasen por tres o cuatro cuentas bancarias diferentes antes de detectar a las personas detrás de las estafas bancarias.

La acción más importante para los clientes bancarios -como bien alerta la nueva campaña de Asobanca- es que la precaución se convierta en un escudo en el país y que las personas descarten cualquier promoción o invitación especial bancaria que llegue a través de un mensaje en WhatsApp, una red social o un correo electrónico.