¿Cómo invierten su dinero las personas más ricas del mundo? Una encuesta clave realizada entre millonarios revela que colocan su dinero desde edificios de oficinas hasta arte o criptomonedas.
El “Informe sobre la Riqueza” 2023 de Knight Frank detalla cómo invierten su dinero los ultra ricos, según detalló Business Insider.
En este sentido, se explicó que “las acciones y participaciones son los activos que más aportan, con un 26% de la cartera media de un individuo de patrimonio neto ultra alto (con más de USD 50 millones) en renta variable.
“Alrededor del 5% de sus carteras se destina a inversiones pasionales, como arte, coches y vino”, indicó.
Knight Frank encuestó a más de 500 banqueros privados, asesores patrimoniales y family offices que representan un patrimonio combinado de más de 2.500 millones de dólares.
Si bien el informe estima que las personas más ricas del mundo perdieron más de 10.000 millones de dólares en total, también comparte información sobre cómo están compuestas las carteras financieras de la élite.
“Desde vastas colecciones de arte hasta criptomonedas y NFT, así es como las personas más ricas del mundo guardan su dinero”.
“Cada categoría de activos representa un porcentaje de la cartera media, con el total sumando algo más del 100% gracias al redondeo en el informe de Knight Frank”, se aclaró.
Acciones
El 26% de las carteras de inversión de las personas más ricas del mundo se destina a renta variable, o acciones y participaciones en empresas, según muestra la encuesta de Knight Frank. En Estados Unidos, esa proporción llega hasta un tercio.
En 2022, “Berkshire Hathaway, propiedad de Warren Buffett, invirtió la cifra récord de 68.000 millones de dólares en acciones a medida que resurgía el valor en el mercado”, según indicó la empresa en su último informe anual.
Inmuebles comerciales
En total, “el sector inmobiliario comercial representa más que la renta variable en las carteras de los grandes patrimonios, pero el informe de Knight Frank lo divide en inversiones directas e indirectas”.
“El 21% de la cartera media se invierte directamente en inmuebles comerciales, mientras que otro 13% se invierte a través de financiación de deuda o fondos de inversión inmobiliaria”, indicó.
“El 43% de los encuestados afirma que sus clientes invierten actualmente en oficinas -el tipo de propiedad comercial más común-, mientras que la sanidad es el sector más popular, con un 35% de representación”, afirmó.
“El 57% de los encuestados afirma que sus clientes se fijan en si el inmueble cuenta con una fuente de energía ecológica”.
Bonos
“Los bonos se han promocionado durante mucho tiempo como una forma cómoda de invertir dinero, por lo que no es de extrañar que representen el 17% de la cartera media de los UHNWI”, afirmó.
“Un bono es en realidad un tipo de pagaré, normalmente emitido por gobiernos o empresas, en el que el emisor está obligado a devolver al titular su inversión más los intereses en una fecha de vencimiento determinada, que suele oscilar entre un año y 30 años”.
Por ejemplo, indicó, “BlackRock, el mayor gestor de activos del mundo, declaró recientemente que los inversores deberían invertir en bonos, ya que las tasas de interés federales siguen subiendo”.
Capital riesgo/capital privado
El capital privado significa invertir en una empresa que aún no cotiza en bolsa, y si es capital de riesgo, implica que es más arriesgado, “pero la empresa tiene un alto potencial de crecimiento”.
“Y las personas más ricas del mundo destinan una media del 9% de su cartera a este tipo de inversiones”.
En el programa de la ABC “Shark Tank”, los empresarios compiten por inversiones de capital privado, pero el capital riesgo también puede consistir en ayudar a fundar nuevas empresas.
“Peter Thiel fue el primer inversor ángel de Facebook en 2004, convirtiendo sus 500.000 dólares iniciales en 638 millones cuando la empresa salió a bolsa ocho años después”.
Inversiones de pasión
Las inversiones de pasión son cosas como el arte, los coches y el vino, que pueden comprarse para disfrutar o simplemente como inversión. Representan cerca del 5% de la cartera media.
El 59% de los encuestados por Knight Frank afirmaron que era probable que sus clientes compraran arte este año. “Los relojes y el vino fueron los siguientes productos más populares, mientras que alrededor de un tercio esperaba que sus clientes compraran coches clásicos. Según la encuesta, el 20% está interesado en carteras de lujo”.
En 2017, “Salvator Mundi” de Leonardo da Vinci se convirtió en la pintura más cara jamás vendida, con 450,3 millones de dólares.
Oro
“Las personas más ricas del mundo guardan el 3% de sus inversiones en oro. De hecho, lo consideran la segunda compra más segura por detrás de los inmuebles”.
El analista financiero James Jason, de la plataforma de negociación de materias primas Mitrade, declaró a Business Insider: “La historia ha demostrado que durante las desaceleraciones económicas, desde la Gran Depresión hasta la pandemia del COVID-19, el oro aprecia su valor”.
Después de que Rusia invadiera Ucrania el pasado febrero, la demanda de lingotes y monedas de oro en el país se multiplicó casi por cinco en 2022 respecto al año anterior, según el Consejo Mundial del Oro.
Criptomonedas
“Las personas más ricas del mundo consideran que las criptomonedas son la inversión más volátil, pero siguen representando el 2% de la cartera media. En el informe del año pasado, Knight Frank dijo que el 18% de los UHNWI poseían algún tipo de criptodivisa”.
“Y aunque el 34% sigue creyendo que el mercado de las NFT tiene mucho potencial, el 20% cambió de opinión tras el desplome de las criptomonedas”.
Tras la dramática implosión del criptointercambio FTX el pasado noviembre, “los reguladores de todo el mundo han empezado a hablar sobre cómo proteger mejor a los inversores”.
Otros
La encuesta de Knight Frank también enumera “otras” inversiones, que ocupan el 7% de la cartera media, pero no especifica qué incluye esta categoría.
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